Мошенничество в социальных сетях: влиятельные лица, пропагандирующие криминальное мошенничество

В социальных сетях появился новый тип влиятельных лиц. Но вместо того, чтобы продвигать линии одежды и товары для образа жизни, они продвигают мошенничество.

Они высвечивают стопки денег, прячут свои лица, а некоторые даже заманивают новобранцев, продавая руководства по совершению мошенничества.

Вы могли подумать, что этих мошенников и их незаконные продукты будет трудно найти, а когда-то давно они были спрятаны в тени темной паутины. Но не больше.

В рамках расследования для BBC Panorama я обнаружил, насколько легко было заключать сделки с мошенниками и покупать руководства по мошенничеству в Интернете. Я также разоблачил одного анонимного инфлюенсера, который их продавал.

В социальных сетях преступники, совершающие мошенничество в сфере розничной торговли в Интернете, называют это «кликом», что делает его более безобидным.

Но совершение мошенничества – которое полицейская служба Action Fraud определяет как использование обмана для получения нечестного преимущества, часто финансового, над другим человеком – может привести к тюремному заключению сроком до 10 лет.

  • Сделайте ставку на использование преступных денежных средств для возмещения ущерба жертвам мошенничества
  • Мошенничество с доставкой текстовых сообщений и как с ними бороться
  • Пара теряет сбережения в текстовом мошенничестве с Королевской почтой

Обмениваемые гиды известны как методы.

Они могут нацеливаться на банки, розничных торговцев и даже на государственную систему универсального кредита, оставляя организации и представителей общественности без средств.

И все они в значительной степени полагаются на то, что называется fullz, сленг для получения полной информации.

Это личные данные неподключенного человека: обычно имя человека, номер телефона, адрес и банковские реквизиты.

Имея все необходимое, мошенники могут следовать инструкциям в руководствах, чтобы делать покупки в Интернете или даже брать ссуду на чужое имя.

Панорама: Охота на мошенников в социальных сетях – на BBC One в понедельник в 19:35 BST или позже на iPlayer

Как вообще эти личные данные попадают в обращение?

Часто они происходят из-за фишинговых атак. Подумайте об этих изворотливых электронных письмах или текстовых сообщениях, которые якобы исходят из законных источников и заставляют людей раскрывать свою личную информацию.

Иногда эти мошенники сами проводят или заказывают фишинговые действия, а иногда они получают информацию через других.

Использование “полной информации” человека – например, путем совершения покупок с использованием его данных – может испортить его кредитный рейтинг. Плохой кредитный рейтинг может иметь последствия, изменяющие вашу жизнь: он влияет на ваши шансы подать заявку на ссуду, получить ипотеку или даже открыть новый банковский счет.

Я связался с одним мошенником, который рекламировал свои услуги в социальных сетях, и через приложение для обмена сообщениями он предложил создать мне поддельный веб-сайт и отправить от моего имени 4000 фишинговых текстов, чтобы получить личные данные людей. Его гонорар составлял 115 фунтов стерлингов.

Термины, используемые мошенниками

  • методы – советы, как совершить мошенничество
  • fullz – полное описание. Относится к личной банковской информации (например, я могу предоставить вам их полную информацию)
  • нажатие – обманная покупка товаров в интернет-магазинах

В отдельном профиле в Instagram я заметил, что мошенник опубликовал несколько «анкет» – как своего рода бесплатный образец, побуждающий людей платить, чтобы получить больше украденных деталей. Я решил позвонить по некоторым из перечисленных телефонных номеров.

Было сложно слушать реакцию незнакомцев, поскольку я сказал им, что их имена, адреса, данные карт и номера телефонов были опубликованы в Интернете, чтобы любой мог их увидеть и использовать.

Позже я встретился с одним из жертв, Уилсоном из Оксфорда, который сказал, что видеть все его подробности в Интернете было страшно, потому что это заставило его понять, насколько он незащищен.

Так почему же не поймают больше людей, стоящих за этими схемами?

Специалист по киберпреступности Джейк Мур говорит, что следователям предстоит нелегкая битва за поиск виновных.

«Анонимные аккаунты оставляют не только небольшое количество панировочных сухарей для их расследования – панировочных сухарей нет», – говорит он. «За ними не осталось цифрового следа. Так что исследовать это практически невозможно».

Но быть влиятельным лицом неизбежно означает делиться некоторыми элементами своей жизни в Интернете – и со временем один влиятельный человек оставил после себя слишком много ключей к разгадке.

Он называет себя Tankz, и в видеороликах, где он читает рэп в сети, он хвастается: «Я лондонский мошенник. Я вижу это, я хочу это, я нажимаю на него».

Он продает руководства или методы по мошенничеству.

Я представился кем-то, кто хочет узнать о мошенничестве, и написал Танку о его методах через Instagram. Мы купили его путеводитель за 100 фунтов стерлингов.

Он прибыл в виде ссылки, отправленной через социальные сети, на 43 файла в облачной системе хранения.

Файлы были заполнены подробными методами использования интернет-магазинов. Они также направляли потенциальных преступников на веб-сайты, где они могли купить «фуллз».

Мы хотели узнать, кем был этот замаскированный мошенник.

Panorama проанализировала кадры, опубликованные Танком в социальных сетях, и поняла, что он слишком много раздал, пытаясь сохранить анонимность.

Мы отметили упоминание об Уэмбли на севере Лондона как о его районе, упоминание об изучении экономики и финансов в университете и проблеск номера его машины.

В одном ролике также был изображен характерный черно-серый ковер, и мы смогли найти совпадение на веб-сайте, рекламирующем студенческие общежития в районе Уэмбли.

Мы подошли к кварталу, заметили машину и стали ждать. Затем мы увидели, как к машине подошел мужчина в том же спортивном костюме, в котором Tankz был одет ранее в тот день в видео в социальных сетях.

Left: a photo of Tankz, right: the man that BBC Panorama believes may be Tankz

Мы разоблачили мошенника в маске, но кто он такой?

Его сообщения в социальных сетях анонимны, но мы обнаружили, что его песни также были перечислены в Apple Music. На один из его треков Tankz не владеет авторскими правами, но, судя по всему, это его настоящее имя: Люк Джозеф.

Но на этом все не закончилось. Мы обнаружили электронное письмо, отправленное с официального адреса Tankz, в котором также упоминалось то же имя. Был даже аккаунт на eBay под именем Tankz, контактный адрес которого – Люк Джозеф.

Наконец, мы обнаружили, что кто-то с таким же именем жил в том же студенческом общежитии на Уэмбли. Похоже, Танкз может быть лондонским студентом по имени Люк Джозеф.

Мы связались с Люком Джозефом и Tankz, но ответа не получили.

Его аккаунты в TikTok, Instagram и Snapchat были удалены соответствующими платформами социальных сетей после того, как Panorama уведомила их о содержании.

С тех пор он создал новую учетную запись TikTok, где продолжает публиковать сообщения о своей жизни.

Итак, что делают более широкие органы власти, чтобы бороться с онлайн-мошенничеством и теми, кто его продвигает?

Ранее в этом году правительство объявило о планах по сокращению незаконного и вредоносного цифрового контента. Он хочет, чтобы регулятор коммуникаций Ofcom контролировал социальные сети и привлекал к ответственности крупных технологических гигантов.

Контент, связанный с мошенничеством, изначально не планировался для включения в этот закон о безопасности в Интернете, но в последний момент правительство изменило свое решение. Слово «мошенничество» по-прежнему отсутствует, но оно может быть охвачено тем, что в законопроекте называется «незаконным контентом».

Некоторые выразили опасения, что это не решит проблему конкретно.

Арун Чаухан, адвокат, специализирующийся на мошенничестве, говорит, что, по его мнению, законопроект «не соответствует целям борьбы с мошенничеством».

Но официальный представитель правительства сообщил Panorama, что новый закон «усилит защиту людей» от мошенничества, и сказал, что они «продолжают преследовать мошенников» и «устраняют уязвимости, которыми они пользуются».

TikTok, Twitter, Facebook, Snapchat, Instagram и YouTube заявили нам, что не допускают мошенничества на своих платформах.

Они сказали, что очень серьезно относятся к мошенничеству и постоянно пресекают криминальный контент.

Вопрос в том, смогут ли они снять его быстрее, чем оно будет опубликовано.

Панорама: «Охота на мошенников в социальных сетях» – на BBC One в понедельник в 19:35 BST или позже на iPlayer

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *